在复杂多变、波动加剧的市场环境下，兼具防守与适当进攻属性的 “固收+” 思路的产品正成为众多投资者眼中较为理想的选择。目前，由华商基金多资产投资部总经理张永志掌舵的华商瑞鑫定期开放债券基金，于2025年3月3日至2025年3月14日进入第八次开放期。
固收为盾 权益为矛 近五年同类业绩前十
华商瑞鑫定期开放债券基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，投资于股票资产的比例不高于基金资产的20%（更多内容，详阅基金法律文件）。截至2025年2月底，该基金以近5年44.21%的净值增长率，在海通证券业绩评价榜中的429只偏债债券型基金中排名前十（9/429）。在过去的五年里，凭借“固收为盾，权益为矛”的策略优势及投资团队的专业能力，该基金灵活应对市场多轮波动变化，实现了净值较为稳健的增长。
此外，华商瑞鑫定期开放债券基金采取一年定期开放模式，更有利于规避或因基金申赎带来的流动性风险，为基金经理营造相对稳定的投资操作环境。对于投资者而言，封闭运作可帮助投资者减少短期情绪化操作，培养长期投资的理念和习惯，提升持有体验。
近19年老将张永志掌舵
华商瑞鑫定期开放债券基金的基金经理张永志是华商基金当之无愧的“元老”，于2007年加入华商基金，现任华商基金多资产投资部总经理。他秉持稳健均衡型的投资风格，历经近19年的积淀（其中14.3年证券投资经历），构建了较为全面的能力圈，擅长大类资产配置，注重配置品种的风险收益比，力争实现投资组合的长期稳定增值。债券方面，他注重对宏观经济的预期和对央行货币政策未来的预测；股票方面，他看重估值水平和盈利预期的判断。凭借较为成熟的投资理念和丰富的投资经验，张永志在多样化的市场下都能保持相对稳健的业绩表现。
张永志
华商基金多资产投资部总经理
华商瑞鑫定期开放债券基金经理
展望2025年，张永志认为，随着债券市场绝对收益率的下降，债市的收益空间或将收窄。但在适度宽松的货币政策支持下，债券市场机会或依然大于风险。权益市场方面，他认为无论从经济增长还是政策支持的角度，2025年的权益市场都或是值得期待的，预计A股各板块将会轮番表现。从历史经验看，顺周期板块在宏观、产业和行业数据得到验证时表现最佳，而成长板块通常会领先表现。从具体的板块来看，预计内需、消费板块有较强的支持。
此外，华商基金整体固收类基金的表现也十分亮眼。据海通证券数据，截至2024年底，华商基金旗下固收类基金近五年绝对收益率达46.18%，在124家开展同类业务的基金公司排名中位列榜首，展现出了卓越的投资实力。
在当前复杂多变的市场环境下，正在开放期的华商瑞鑫定期开放债券基金或为投资者提供了一个优质的投资选择。投资者可关注该基金，把握投资机遇。
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评论列表（4条）
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